案例：劉小姐（化名）本來打算花10萬元買一輛別克，後來在外匯代理人彭亮（化名）的鼓動下，參與保證金外匯交易。在上海訊匯投資諮詢有限公司（以下簡稱訊匯諮詢）的協助下，劉小姐在澳門謝氏公司開戶。雖然“訊匯諮詢”不允許代客理財，但彭亮仍然與劉小姐私下達成了委託理財的協議。4個月後，10萬元被虧得分文不剩。 近日，“訊匯諮詢”董事長吳先生主動約見筆者，願意直面筆者的提問，並揭露那些“害群之馬”的種種貓膩，提醒市民留意不規範炒匯公司的種種陷阱。據吳先生保守估計，上海70%以上的炒匯散客都是虧損的。 “我覺得這個市場很亂。”吳先生表示，1992年前後由於我國政府禁止非法炒匯而離開內地市場的這批人，現在又回來了。操作的手法“換湯不換藥”，加了網上交易的“高科技”後，給顧客吃的“藥量”更加重了。僅在上海，這樣的機構就有100家以上。 陷阱一 移花接木，暗度陳倉 境外一些所謂“金融機構”在國內開設的代表處，常常宣稱自己受國外的各種監管機構約束，似乎背景光鮮得很。實際上，他們列數的監管機構“商品市場”、“期貨交易所”根本不管“外匯保證金交易”。即便真的列舉了管事的機構，又有幾個客戶會特地查詢？ 有些境外來客不以外資公司的面目出現，自己躲在幕後，找個親戚或者女朋友擔當法人，10萬元就註冊一個內資諮詢公司。一旦出了事，幕後主使早就卷款逃之夭夭。留下來的法人兩手一攤：沒錢。 陷阱二 狂招代理，圈錢就跑 越不正規的公司給代理的回報越高。已經被取締的日本CTI公司就是一個典型。該公司當時甚至宣稱，只要代理拉到一個客戶，就獎勵代理一台筆記本電腦或者等值的現金。拉到足夠多的客戶後，這家公司就卷款而逃。有的公司進入內地，早就預留了這樣的後路，錢收夠了立即跑路，這是“主動潛逃”型。有的則是挪用客戶保證金揮霍無度，再加上人力和房租成本，很快就入不敷出，於是月夜卷鋪蓋走人，這是“被動潛逃”型。 陷阱三 點差回扣，利益輸送 有些境外公司宣稱自己點差很小，只有3點、4點，以吸引客戶入“甕”。其實，他們還會跟代理簽訂一個秘密合同，承諾給代理一定點差的時候，也索取最高10個點的回扣。而這些統統都出在客戶的賬戶裏。當客戶發現不對勁時，回頭再看合同，發現上面說“公司與代理‘may’分享‘必要’的點差”。在英文裏，“may”既可理解為“可能”，又可理解為“可以”。文字遊戲讓客戶追償難上加難。 陷阱四 簽“賣身契”，主客易位 代理往往會透過各種途徑鼓動客戶“委託理財”，一旦在那個只要簽個名字的《委託代理書》簽字，客戶就等於簽了“賣身契”。因為合同上肯定會寫“客戶將賬戶全權委託給代理人操作，客戶將為此承擔一切責任”。不管客戶的錢被虧得只剩幾分幾厘，也只能打落牙齒往肚裏咽。 陷阱五 頻繁進出，賺手續費 劉小姐很可能就遭遇了這樣的代理。彭亮為了賺取每手一定的提成，經常是一天幾次短線操作。看錯走勢自不待說，即便是看對了小有盈餘，扣除一定的手續費和利息之後，也所剩無幾甚至“反勝為敗”。 陷阱六 偽造合同，出境洗錢 市民一般想要購匯是有限制的。有些公司所謂的人民幣炒匯，事實上是偽造一個購銷合同，假裝從國外進口商品，實際上匯出的錢在境外進行兌換。再從國外把外匯打進相應的賬戶。 陷阱七 同謀對敲，掏空賬戶 外匯買賣本就是一個對衝市場，有買單就有賣單。有的客戶發現代理老是給自己“高位吃進，低位賣出”，做反了方向卻遲遲不止損。其實，表像的背後很有可能是代理找其他同謀對敲。客戶的單子正好“喂”給同謀“低位吃進，高位賣出”。那些公司招徠客戶本來就是為了與客戶對賭。 陷阱八 點差滑落，名不屬實 外匯操作， 一兩秒間差別都會很大。但很多炒匯公司都宣稱，“由於系統原因”，會有幾秒到十幾秒不等的延遲。當你在自認絕好的價位下單時，實際點位卻“謬以千里”。更有甚者，公司提供給你的對賬單點位與當時的操作點位可能會稍許改動，除非你把每一次操作都記錄下來，再跟對賬單逐一比較。 陷阱九 當天清盤，賺取差價 外匯買賣由於存在賣空操作，因此可能會有隔夜利息的支出或者收入，於是有公司會打出“利息全免”的幌子招徠客戶。當客戶拿到對賬單時，卻發現每一天收盤時，公司會把所有的單子全部平倉，第二天再重新建倉。第一天收盤價與第二天開盤價的差值有正有負，時間一長應該不會有太大出入。可奧妙在於，匯市不像股市，每天15：00：00準時收市，而是24小時全天候的市場。因此，公司總是會選擇在一個“恰當”的時機平倉，是15：01：01，還是15：03：21，其中玄機只有公司知道。 陷阱十 虛擬賬單，全無操作 這是最陰險的一招。公司或者代理髮展客戶時，壓根兒就沒打算操作，他們提供一個平臺，只是為了列印偽造的對賬單給客戶看。不管行情上漲還是下跌，他們的判斷總是錯的。再加上佣金、利息什麼的，然後告訴客戶，“對不起，你的賬戶虧完了”。其實，那筆保證金還舒舒服服地躺在公司的賬戶上，分文都沒動過。
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